Gemeinsam kümmern wir uns um Ihre Lebensplanung
Mit einer langfristigen und frühzeitig festgelegten Finanz- und Pensionsplanung können Sie dem dritten Lebensabschnitt gelassen entgegenblicken. Wir unterstützen Sie dabei, sich optimal vorzubereiten.
Was ist eine Finanz- & Pensionsplanung?
Eine Finanz- oder Pensionsplanung ist gleichbedeutend mit einer Lebensplanung. Bis zum Alter von 58 Jahren spricht man von einer Finanzplanung – im Zentrum steht dabei der Vermögensaufbau. Ab 58 Jahren geht es in erster Linie um die Planung des dritten Lebensabschnitts. Wir sprechen dann von einer Pensionsplanung.
Anhand Ihrer Bedürfnisse und Ziele entwickeln wir eine passende Planung für Sie, damit Sie Ihre Vermögenverhältnisse schrittweise optimieren können. Eine Finanz- und Pensionsplanung schafft Klarheit und ist die Grundlage, damit Sie entspannt die richtigen finanziellen Entscheidungen treffen können.
Wann sollte ich mich um meine Finanz & Pensionsplanung kümmern?
Je früher und sorgfältiger die Pensionierung geplant wird, desto angenehmer wird der dritte Lebensabschnitt. Haben Sie schon Pläne für Ihre längsten Ferien? Wenn Sie diese Frage mit «Nein» beantworten, ist es Zeit für ein kostenloses Erstgespräch.
Was beinhaltet eine Finanz- & Pensionsplanung?
Bei einer Finanz- & Pensionsplanung schauen wir folgende Punkte an:
- Budget: Wie viel brauche ich nach meiner Pensionierung?
- Wir berechnen allfällige Vorsorgelücken und versuchen, diese frühzeitig zu decken
- Alle Steuerfallen vermeiden beim Bezug der 3. Säule und beim Pensionskassen Kapitalbezug
- Entscheid Rente oder Kapitalbezug aus der Pensionskasse (oder Teilbezug)
- AHV-Rente früher beziehen oder aufschieben?
- Immobilien: Soll eine Liegenschaft amortisiert werden? Wie viel ist optimal?
- Selbstbestimmung in jeder Lebenslage erhalten mit einem Vorsorgeauftrag, einer Patientenverfügung, einer Vollmacht und einem Testament
- Lebenspartner absichern
- Unnötige Versicherungen vermeiden
- Gesundheitsvorsorge im Alter (Krankenkasse anpassen)
- Steuerbegünstigte Kapitalanlagen tätigen und anpassen
- Nachlassplanung
Warum soll ich meine Finanz- & Pensionsplanung bei der Schweizer Partner AG machen und nicht bei einer Bank?
Ihr Finanzberater sollte Ihnen zuhören und keine 0815-Lösung offerieren. Jeder Mensch ist individuell, setzt andere Prioritäten bezüglich Sicherheit, Flexibilität und eigenen Erwartungen. Die Zukunftspläne, die Ausgangslage und die Möglichkeiten des Kunden bilden dabei die Basis. Gemeinsam planen wir Ihre längsten Ferien – einfach und verständlich. Dabei navigieren wir Sie sicher durch den Finanzdschungel und begleiten Sie in Ihren dritten Lebensabschnitt.
